Política KYC y AML de 1win

1win aplica procedimientos de verificación de identidad (KYC) y medidas contra el lavado de activos (AML) con el fin de confirmar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en su plataforma.

Estas políticas garantizan:

• Juego justo: todos los usuarios operan bajo las mismas condiciones y reglas verificadas.
• Seguridad del usuario: la información personal y los fondos de cada cuenta están protegidos frente a accesos no autorizados y actividades fraudulentas.
• Transparencia: los procesos de revisión y validación son consistentes, documentados y aplicables por igual a todos los usuarios registrados.
• Cumplimiento normativo: las operaciones se ajustan a los requisitos legales y regulatorios establecidos por las autoridades competentes en Perú.

Todo usuario nuevo debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma o realizar retiros. Durante este proceso, podrán solicitarse los siguientes tipos de documentos:

• Documento de identidad oficial con fotografía: documento emitido por una autoridad gubernamental que acredite la identidad del titular de la cuenta, tal como el DNI u otro documento equivalente aceptado en Perú.
• Comprobante de domicilio: documento que confirme la dirección de residencia actual del titular, con una antigüedad no mayor a la establecida por los procedimientos internos de la plataforma.
• Confirmación del método de pago: documentación que acredite la titularidad sobre el instrumento de pago utilizado para depósitos o retiros, con el fin de prevenir el uso de medios ajenos.

1win implementa un conjunto de controles internos orientados a prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y cualquier actividad ilícita relacionada con las transacciones realizadas en la plataforma.

Entre los controles aplicados se incluyen:

• Monitoreo de transacciones y actividad de cuentas: revisión continua de los movimientos financieros para identificar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil del usuario.
• Reglas de detección automatizada: sistemas de alerta que identifican operaciones sospechosas de forma automática según criterios predefinidos.
• Diligencia debida reforzada: aplicación de controles adicionales en situaciones de mayor riesgo, como cambios de comportamiento significativos o actividad inusual en la cuenta.
• Revisión de transferencias de alto valor o inusuales: análisis específico de transacciones que superen umbrales determinados o que no guarden correspondencia con el historial del titular.
• Evaluación de riesgo por perfil de usuario: asignación de niveles de riesgo a cada cuenta con base en criterios objetivos para orientar el nivel de supervisión aplicable.
• Verificación en listas de sanciones y personas expuestas políticamente (PEP): comprobación de que los usuarios no figuren en listas de sanciones internacionales ni sean considerados personas expuestas políticamente.
• Reporte a las autoridades competentes: comunicación a los organismos reguladores cuando se identifiquen operaciones que así lo requieran conforme a la legislación peruana vigente.

La plataforma establece restricciones claras de uso para garantizar la integridad de sus operaciones y el cumplimiento de las obligaciones de reporte y seguridad aplicables. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas:

• Creación de múltiples cuentas: cada usuario puede registrar una única cuenta. La apertura de cuentas adicionales bajo identidades distintas o falsas no está permitida.
• Uso de documentos falsificados o ajenos: la presentación de documentación alterada, falsificada o que no corresponda al titular de la cuenta constituye una infracción grave.
• Intentos de lavado de activos: cualquier operación diseñada para introducir fondos de origen ilícito en la plataforma está terminantemente prohibida.
• Manipulación del sistema: el uso de herramientas, estrategias o mecanismos que alteren el funcionamiento ordinario de la plataforma no está autorizado.
• Cesión o venta del acceso a la cuenta: compartir credenciales de acceso o transferir la titularidad de una cuenta a terceros está prohibido.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: los depósitos y retiros deben realizarse exclusivamente con métodos de pago cuya titularidad corresponda al usuario registrado.
• Suplantación de identidad: proporcionar datos falsos, incompletos o que correspondan a otra persona durante el registro o en cualquier etapa de la verificación de datos personales no está permitido.

El incumplimiento de las políticas de verificación de identidad o de los controles contra el lavado de activos da lugar a medidas de enforcement por parte de 1win. Según la gravedad de la infracción detectada, las medidas aplicables pueden incluir la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la retención o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la cancelación de apuestas o ganancias asociadas a conductas irregulares, y el reporte del caso a las autoridades competentes cuando así lo exija la normativa peruana.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y en cualquier etapa posterior del proceso de verificación de datos personales. La documentación solicitada debe ser entregada en los plazos indicados, sin demoras que puedan interrumpir el acceso a los servicios de la plataforma. Ante cualquier requerimiento adicional de documentos por parte del equipo de cumplimiento, el usuario debe responder de forma oportuna y colaborar con el proceso. El uso exclusivo de métodos de pago cuya titularidad corresponda al propio usuario es una condición indispensable para operar en la plataforma. Asimismo, cualquier actividad sospechosa de la que el usuario tenga conocimiento debe ser reportada a través de los canales de contacto habilitados por la plataforma.

1win mantiene un entorno de operación basado en la transparencia y el juego justo, con el objetivo de proteger a sus usuarios y preservar la integridad de cada transacción y actividad registrada en la plataforma.

Los principios que rigen esta política incluyen:

• Cumplimiento de estándares KYC y AML: todos los procedimientos de verificación de identidad y control financiero se aplican de forma consistente conforme a la normativa vigente en Perú.
• Confidencialidad y protección de datos personales: la información recopilada durante los procesos de verificación es tratada con estricta reserva y conforme a las disposiciones legales aplicables en materia de protección de datos.
• Monitoreo continuo de actividad sospechosa: la plataforma realiza revisiones periódicas y automáticas para detectar conductas irregulares o inusuales que puedan afectar la seguridad de los usuarios.
• Prevención de manipulación y comportamientos desleales: se aplican controles técnicos y operativos para evitar prácticas que distorsionen el funcionamiento ordinario de la plataforma.
• Atención al usuario en materia de seguridad: los usuarios pueden acceder a canales de soporte para consultas relacionadas con la protección de su cuenta y el cumplimiento de los procedimientos de verificación.
• Responsabilidad compartida: el mantenimiento de un entorno seguro depende tanto de las medidas implementadas por la plataforma como del compromiso de cada usuario con las políticas establecidas.
• Condiciones iguales para todos los usuarios: los controles y procedimientos de cumplimiento se aplican de forma uniforme, sin excepciones, a todos los titulares de cuenta registrados en la plataforma.